El PNB hizo transferencias ilegales

Las transferencias de acciones del Pacific National Bank (PNB), subsidiaria del Banco del Pacífico, en Miami, desde el Banco Central del Ecuador a la Corporación Financiera Nacional (CFN), las cuales fueron ordenadas por el candidato-presidente Rafael Correa mediante el decreto ejecutivo 941 del 18 de noviembre de 2011, no fueron notificadas a los reguladores estadounidenses.

Rafael Correa

Ya que el PNB es un banco con licencia estadounidense, la norma señala que ninguna persona puede adquirir el control de un banco asegurado sin previa notificación por escrito a la Corporación Federal de Seguro de Depósitos.

Para este trámite se llena una notificación interinstitucional de cambio de control, en el que se incluyen desde datos básicos, como el nombre de la entidad que va a adquirir las acciones, y se entrega en un plazo de 60 días.

Pero también se requiere de información de soporte para el cambio de accionista, es decir, se debe asegurar la calidad de la supervisión bancaria consolidada en Ecuador y la transparencia de los estados financieros, en este caso de la CFN.

Pacific National Bank, Miami, EE.UU.

Consecuencias

La inobservancia de los requerimientos dieron lugar a sanciones como órdenes de vigilancia y la imposición de una multa de $ 7 millones.