{"id":234758,"date":"2015-06-05T00:00:00","date_gmt":"2015-06-05T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/expertos-cuestionan-ley-que-obliga-a-bancos-a-reportar-retiros\/"},"modified":"2015-06-05T00:00:00","modified_gmt":"2015-06-05T00:00:00","slug":"expertos-cuestionan-ley-que-obliga-a-bancos-a-reportar-retiros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/expertos-cuestionan-ley-que-obliga-a-bancos-a-reportar-retiros\/","title":{"rendered":"Expertos cuestionan ley que obliga a bancos a reportar retiros"},"content":{"rendered":"<div id=\"attachment_166384\" style=\"width: 310px\" class=\"wp-caption alignright\"><a href=\"http:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-content\/uploads\/2015\/06\/Banquero-dando-dinero-a-un-cliente-a-trav\u00e9s-de-la-ventanilla-del-banco.jpg\"><img aria-describedby=\"caption-attachment-166384\" loading=\"lazy\" class=\"size-medium wp-image-166384\" src=\"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-content\/uploads\/2015\/06\/Banquero-dando-dinero-a-un-cliente-a-trav\u00e9s-de-la-ventanilla-del-banco-300x200.jpg\" alt=\"ImagenI Duncan Smith\/Corbis\" width=\"300\" height=\"200\" \/><\/a><p id=\"caption-attachment-166384\" class=\"wp-caption-text\">ImagenI Duncan Smith\/Corbis<\/p><\/div>\n<p>La circular enviada por la <strong>Superintendencia de Bancos (SB)<\/strong> a las instituciones financieras solicita que informen el n\u00famero de c\u00e9dula de los clientes, monto y canal de los retiros iguales o superiores a USD 5 000 acumulados en un mes. As\u00ed mismo deber\u00e1n reportar los retiros de m\u00e1s de USD 100 000 que hagan, de forma consolidada en el mes, las empresas.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>El superintendente de Bancos, Christian Cruz, se\u00f1al\u00f3 el mi\u00e9rcoles pasado que los reportes de <strong>personas naturales<\/strong> son \u00fanicamente cuando hagan retiros en efectivo\u009d mayores de USD 5 000, pero la circular no se\u00f1ala que sea en efectivo. El documento se refiere a retiros a trav\u00e9s de cualquier canal\u009d. La circular tambi\u00e9n contiene errores de redacci\u00f3n: al referirse a las empresas, el texto se\u00f1ala que es para retiros iguales o mayores a $100 000,00 (cinco mil d\u00f3lares, oo\/100)\u00a6\u009d (sic).<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>La circular del 26 de mayo pasado tampoco explica los motivos que sustentan el pedido. Francisco Cevallos, abogado del estudio Semp\u00e9rtegui Ontaneda Abogados, coment\u00f3 que en el pa\u00eds no existe un sigilo absoluto de la informaci\u00f3n bancaria, sino parcial. <strong>Autoridades judiciales o del Servicio de Rentas Internas<\/strong> pueden solicitar informaci\u00f3n bancaria bajo sigilo.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Lo que preocupa de la circular es que no est\u00e1 debidamente motivada, es decir, que explique los objetivos, base legal y fines de la informaci\u00f3n solicitada. Yo esperar\u00eda que esta informaci\u00f3n la haya requerido la autoridad por un tema de cruce de informaci\u00f3n solamente o para vigilar la cantidad de liquidez\u009d, dijo el superintendente de Bancos, Christian Cruz.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Carlos Maz\u00f3n, experto en temas financieros, dijo: No veo la utilidad para control de lavado de activos en el momento que se retiran esos recursos, porque usted ya justific\u00f3 la legalidad de esos fondos al realizar el dep\u00f3sito bancario\u009d. Adem\u00e1s, dice, los bancos deben reportar a la <strong>Unidad de \u00adInteligencia Financiera<\/strong> cualquier movimiento at\u00edpico.(I)<\/p>\n<hr \/>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><em><strong>EcuadorTimes &#8220;El primer peri\u00f3dico digital ecuatoriano con noticias biling\u00fce en la web&#8221;<\/strong><\/em><\/p>\n<p>Fuente:<a href=\"http:\/\/www.elcomercio.com\/actualidad\/bancos-cedula-clientes-impuestos-rafaelcorrea.html\">\u00a0http:\/\/www.elcomercio.com\/actualidad\/bancos-cedula-clientes-impuestos-rafaelcorrea.html<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La circular enviada por la Superintendencia de Bancos (SB) a las instituciones financieras solicita que informen el n\u00famero de c\u00e9dula de los clientes, monto y canal de los retiros iguales o superiores a USD 5 000 acumulados en un mes. As\u00ed mismo deber\u00e1n reportar los retiros de m\u00e1s de USD 100 000 que hagan, de forma consolidada en el mes, las empresas. &nbsp; El superintendente de Bancos, Christian Cruz, se\u00f1al\u00f3 el mi\u00e9rcoles pasado que los reportes de personas naturales son \u00fanicamente cuando hagan retiros en efectivo\u009d mayores de USD 5 000, pero la circular no se\u00f1ala que sea en efectivo. El documento se refiere a retiros a trav\u00e9s de cualquier canal\u009d. La circular tambi\u00e9n contiene errores de redacci\u00f3n: al referirse a las empresas, el texto se\u00f1ala que es para retiros iguales o mayores a $100 000,00 (cinco mil d\u00f3lares, oo\/100)\u00a6\u009d (sic). &nbsp; La circular del 26 de mayo pasado tampoco explica los motivos que sustentan el pedido. Francisco Cevallos, abogado del estudio Semp\u00e9rtegui Ontaneda Abogados, coment\u00f3 que en el pa\u00eds no existe un sigilo absoluto de la informaci\u00f3n bancaria, sino parcial. Autoridades judiciales o del Servicio de Rentas Internas pueden solicitar informaci\u00f3n bancaria bajo sigilo. &nbsp; Lo que preocupa de la circular es que no est\u00e1 debidamente motivada, es decir, que explique los objetivos, base legal y fines de la informaci\u00f3n solicitada. Yo esperar\u00eda que esta informaci\u00f3n la haya requerido la autoridad por un tema de cruce de informaci\u00f3n solamente o para vigilar la cantidad de liquidez\u009d, dijo el superintendente de Bancos, Christian Cruz. &nbsp; Carlos Maz\u00f3n, experto en temas financieros, dijo: No veo la utilidad para control de lavado de activos en el momento que se retiran esos recursos, porque usted ya justific\u00f3 la legalidad de esos fondos al realizar el dep\u00f3sito bancario\u009d. Adem\u00e1s, dice, los bancos deben reportar a la Unidad de \u00adInteligencia Financiera cualquier movimiento at\u00edpico.(I) &nbsp; EcuadorTimes &#8220;El primer peri\u00f3dico digital ecuatoriano con noticias biling\u00fce en la web&#8221; Fuente:\u00a0http:\/\/www.elcomercio.com\/actualidad\/bancos-cedula-clientes-impuestos-rafaelcorrea.html<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":234759,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[43],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/234758"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=234758"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/234758\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/234759"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=234758"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=234758"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.ecuadortimes.net\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=234758"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}