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Usted tiene un negocio perfectamente legal, pero no por eso est\u00e1 libre de verse inmiscuido en el lavado de activos. Un cliente desconsiderado puede instrumentalizar una venta con su empresa para, poco a poco, introducir al flujo econ\u00f3mico legal dinero que procede de fuentes ilegales. Es lo que los expertos en lavado de activos de Professional Asistant explican que se llama colocaci\u00f3n\u009d.<\/p>\n
Es una de las cuatro fases en que se ha identificado el proceso de lavar dinero obtenido de operaciones il\u00edcitas como el terrorismo o el narcotr\u00e1fico. Los dos analistas, Pedro Mart\u00edn Sierra y Elizabeth Rodr\u00edguez, impartieron un taller esta semana, convocados por la C\u00e1mara Ecuatoriano Americana de Comercio, para poner al d\u00eda a los trabajadores de las empresas en las funciones que deben cumplir para no verse mezclados en estos asuntos y ejecutar correctamente los controles internos dentro de su empresa de cara a cumplir con las funciones que la ley les atribuye en la prevenci\u00f3n de lavado de activos.<\/p>\n
La principal es informar: los sujetos obligados deben presentar reportes ante la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (ahora llamada UAFE, tras incorporar el apellido Econ\u00f3mico) con datos sobre los clientes y las operaciones inusuales. Para ello, deben llevar un adecuado registro de actividad y adem\u00e1s preparar con antelaci\u00f3n un manual.<\/p>\n
Este documento, que debe ser la gu\u00eda empresarial ante el lavado de activos, ya era una obligaci\u00f3n. Pero con el reglamento de la ley y su reforma, publicados en el Registro Oficial el 20 de marzo y el 6 de abril de este a\u00f1o, respectivamente, se extiende la obligaci\u00f3n. Adem\u00e1s de aprobarlo, las entidades que no est\u00e9n sometidas a \u00f3rganos de control, como las organizaciones no gubernamentales, deber\u00e1n registrar este documento ante la UAFE.<\/p>\n
El reglamento recoge todas las pr\u00e1cticas que debe completar la compa\u00f1\u00eda en la prevenci\u00f3n de lavado de activos, a sabiendas de que el il\u00edcito aprovecha ciertas actividades econ\u00f3micas legales para legalizar grandes montos. De hecho, entre los sujetos obligados por la ley a cumplir con estos puntos se han identificado a los sectores donde es m\u00e1s proclive la contaminaci\u00f3n de los recursos.<\/p>\n
Entre ellos, est\u00e1 la compra y venta de veh\u00edculos, la construcci\u00f3n, las entidades financieras y bancarias, las casas de valores, las compa\u00f1\u00edas de seguros, los fideicomisos, las cooperativas, oeneg\u00e9s y fundaciones, las agencias de turismo, las empresas dedicadas al env\u00edo de dinero y comunicaciones, los dedicados al arte… y tambi\u00e9n los promotores de eventos art\u00edsticos y de rifas. Una novedad que, seg\u00fan los dos expertos, responde a la pr\u00e1ctica real a nivel internacional.<\/p>\n
Para contribuir a las tareas de control y prevenci\u00f3n, de acuerdo con el mandato legal, tendr\u00e1n que recabar los datos de identificaci\u00f3n de sus clientes, habituales u ocasionales, y reportar las operaciones inusuales o injustificadas (I).<\/p>\n
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