Pacific National Bank obligado a vender por falta de control en lavado de activos

PNB falla en lavado de activos

Luego de que el pasado 23 de marzo de 2011 el Pacific National Bank o PNB (Parte del Banco Pacífico Ecuador) fallara en establecer y mantener procedimientos para asegurar el control de lavado de activos, según la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de los EE.UU., se ha determinado que como consecuencia de las violaciones en esta materia, la institución deberá pagar una multa de $ 7 millones, además de sanciones individuales para sus directivos.

Adicional a eso, por exigencia de la OCC y de la Reserva Federal, el Banco debe ser vendido hasta marzo próximo, de lo contrario será liquidado y para concretar la venta todas sus acciones fueron transferidas a un fideicomiso manejado por un fiduciario independiente en los EE.UU., que es controlado por los reguladores.

¿Por qué el gobierno ecuatoriano esta obligado a vender el PNB?

La decisión del organismo de control se debió, según comunicaciones entre la Corporación Financiera Nacional (CFN) y el Ministerio de Finanzas, al cambio de accionistas del Pacífico, es decir a la transferencia de acciones a la Corporación Financiera Nacional, resuelta en noviembre del 2011 por el Gobierno.

Cabe recalcar que la transferencia de las acciones desde el PNB hasta la CFN fue una de las primeras decisiones de Pedro Delgado, durante su recién posesionado puesto como presidente del Banco Central.

Pedro Delgado Campaña

Andrés Baquerizo Barriga, presidente ejecutivo del banco, indicó que un precio posible de referencia para la venta sería el patrimonio del Pacific National Bank que constaba en el balance del mes de junio del 2012, es decir, aproximadamente $ 300 millones.

Antecedentes:

Los manejos anómalos del PNB se remontan al 2008. Carl Wolf, entonces cabeza del PNB en Miami, inició una demanda contra la misma entidad. El PNB despidió a Wolf por negarse a reabrir cientos de cuentas que no cumplían con las regulaciones de Estados Unidos.

En contra de las disposiciones institucionales, Wolf ordenó cerrar 2,008 cuentas que no cumplían con las regulaciones antilavado. En declaraciones al Miami Herald, Wolf confesó haber recibido presiones de Pedro Delgado Campaña que insistía en poner en marcha un plan para la reapertura de las cuentas en las que constaba la de Cassia Delgado, familiar y secretaria privada de Rafael Correa entre 2007 y 2008.

Delgado, quien hoy es prófugo de la Justicia ecuatoriana en Miami, desmintió cualquier presión.