PNB recibió 6 acciones legales por fallas en el control antilavado

Posted On 14 Feb 2013

Dicho control o también llamado blanqueo de capitales ha sido una de las más grandes falencias del Pacific National Bank (PNB), principal subsidiaria del Banco del Pacífico, en Miami, hasta ahora.

La sede del banco en Miami. Actualmente esta entidad solo puede captar dineros de residentes, por orden de los reguladores.

Los problemas frente a la autoridad regulatoria de los EE.UU. comenzaron en el 2005, se agravaron en el 2009 y llegaron a su cúspide en el 2011, cuando recibió una multa de $ 7 millones.

Tras la próxima evaluación de rutina, que arrancará en abril, se conocerá si finalmente logró cumplir con todas las disposiciones de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus siglas en inglés).

Para entonces es posible que el único banco con licencia estadounidense- desde 1985-, que han tenido los ecuatorianos ya se venda o entre en liquidación. En 42 días se cumplirá el plazo para finiquitar la venta, a menos que se extienda el tiempo o definitivamente se disuelva.

Año 2000

La entidad, asentada en la prestigiosa zona de Brickell, recibió su primer acuerdo formal, relacionado con el nivel de capital, pero quedó resuelto.

Año 2005

Se le impuso su primera orden de vigilancia, que en la práctica es una medida de intervención para que cese y desista de cualquier práctica que impida el adecuado monitoreo de actividades sospechosas de lavado de dinero. Esto ocurrió bajo la administración de Mauricio Laniado.
Entre el 2000 y el 2005, el Pacific registró 47 reportes de acciones inusuales por USD 136 millones.

Año 2006

El español Roberto González asumió las riendas del banco hasta febrero del 2008, para luego ser removido por el ahora candidato presidente, Rafael Correa, sin que lograra superar la orden de vigilancia.

Año 2009

Andrés Baquerizo, antiguo funcionario del Pacífico Ecuador, asumió el mando hasta hoy. Ese año recibió medidas de desorden de seguridad y control, por no mantener evaluaciones permanentes, según el nivel de riesgo de clientes (el 85% era ecuatoriano), cuentas, transacciones, servicios, préstamos, entre otros.
El ex presidente ejecutivo, Carl Wolf, en su demanda contra la entidad, señaló que Pedro Delgado, primo de Correa, exigió reabrir múltiples cuentas, que se habían cerrado para cumplir con la orden de vigilancia del 2005.
Desde enero del 2007 hasta julio del 2010 se presentaron 421 informes de acciones sospechosas por USD 577 millones, 76% más que entre el 2000 y el 2005.

Año 2010