Expertos cuestionan ley que obliga a bancos a reportar retiros

ImagenI Duncan Smith/Corbis

La circular enviada por la Superintendencia de Bancos (SB) a las instituciones financieras solicita que informen el número de cédula de los clientes, monto y canal de los retiros iguales o superiores a USD 5 000 acumulados en un mes. Así mismo deberán reportar los retiros de más de USD 100 000 que hagan, de forma consolidada en el mes, las empresas.

El superintendente de Bancos, Christian Cruz, señaló el miércoles pasado que los reportes de personas naturales son únicamente cuando hagan retiros en efectivo mayores de USD 5 000, pero la circular no señala que sea en efectivo. El documento se refiere a retiros a través de cualquier canal. La circular también contiene errores de redacción: al referirse a las empresas, el texto señala que es para retiros iguales o mayores a $100 000,00 (cinco mil dólares, oo/100)¦ (sic).

La circular del 26 de mayo pasado tampoco explica los motivos que sustentan el pedido. Francisco Cevallos, abogado del estudio Sempértegui Ontaneda Abogados, comentó que en el país no existe un sigilo absoluto de la información bancaria, sino parcial. Autoridades judiciales o del Servicio de Rentas Internas pueden solicitar información bancaria bajo sigilo.

Lo que preocupa de la circular es que no está debidamente motivada, es decir, que explique los objetivos, base legal y fines de la información solicitada. Yo esperaría que esta información la haya requerido la autoridad por un tema de cruce de información solamente o para vigilar la cantidad de liquidez, dijo el superintendente de Bancos, Christian Cruz.

Carlos Mazón, experto en temas financieros, dijo: No veo la utilidad para control de lavado de activos en el momento que se retiran esos recursos, porque usted ya justificó la legalidad de esos fondos al realizar el depósito bancario. Además, dice, los bancos deben reportar a la Unidad de ­Inteligencia Financiera cualquier movimiento atípico.(I)

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Fuente: http://www.elcomercio.com/actualidad/bancos-cedula-clientes-impuestos-rafaelcorrea.html