El control en el lavado de activos, otro rol empresarial

Usted tiene un negocio perfectamente legal, pero no por eso está libre de verse inmiscuido en el lavado de activos. Un cliente desconsiderado puede instrumentalizar una venta con su empresa para, poco a poco, introducir al flujo económico legal dinero que procede de fuentes ilegales. Es lo que los expertos en lavado de activos de Professional Asistant explican que se llama colocación.

Es una de las cuatro fases en que se ha identificado el proceso de lavar dinero obtenido de operaciones ilícitas como el terrorismo o el narcotráfico. Los dos analistas, Pedro Martín Sierra y Elizabeth Rodríguez, impartieron un taller esta semana, convocados por la Cámara Ecuatoriano Americana de Comercio, para poner al día a los trabajadores de las empresas en las funciones que deben cumplir para no verse mezclados en estos asuntos y ejecutar correctamente los controles internos dentro de su empresa de cara a cumplir con las funciones que la ley les atribuye en la prevención de lavado de activos.

La principal es informar: los sujetos obligados deben presentar reportes ante la Unidad de Análisis Financiero (ahora llamada UAFE, tras incorporar el apellido Económico) con datos sobre los clientes y las operaciones inusuales. Para ello, deben llevar un adecuado registro de actividad y además preparar con antelación un manual.

Este documento, que debe ser la guía empresarial ante el lavado de activos, ya era una obligación. Pero con el reglamento de la ley y su reforma, publicados en el Registro Oficial el 20 de marzo y el 6 de abril de este año, respectivamente, se extiende la obligación. Además de aprobarlo, las entidades que no estén sometidas a órganos de control, como las organizaciones no gubernamentales, deberán registrar este documento ante la UAFE.

El reglamento recoge todas las prácticas que debe completar la compañía en la prevención de lavado de activos, a sabiendas de que el ilícito aprovecha ciertas actividades económicas legales para legalizar grandes montos. De hecho, entre los sujetos obligados por la ley a cumplir con estos puntos se han identificado a los sectores donde es más proclive la contaminación de los recursos.

Entre ellos, está la compra y venta de vehículos, la construcción, las entidades financieras y bancarias, las casas de valores, las compañías de seguros, los fideicomisos, las cooperativas, oenegés y fundaciones, las agencias de turismo, las empresas dedicadas al envío de dinero y comunicaciones, los dedicados al arte… y también los promotores de eventos artísticos y de rifas. Una novedad que, según los dos expertos, responde a la práctica real a nivel internacional.

Para contribuir a las tareas de control y prevención, de acuerdo con el mandato legal, tendrán que recabar los datos de identificación de sus clientes, habituales u ocasionales, y reportar las operaciones inusuales o injustificadas (I).

Fuente: http://www.expreso.ec/economia/el-control-en-el-lavado-de-activos-otro-rol-empresarial-YE1341670